금융 위기로 정부는 막대한 재원을 조달하기 위해 그리고 떨어지는 자산가치를 막기 위해서 돈찍기에 열중하고 있다. 돈의 가치가 희석되면 금이나 은과 같은 귀금속의 가격은 오른다.

한국에서 금 투자는 여러가지 방법이 있다.

1. 신한은행 골드리슈
2. 금 ETF
3. 국내금선물
4. 해외금선물
5. 골드바


1. 신한은행 골드리슈
가장 흔히 투자하는 방법으로 신한은행의 골드리슈 통장을 개설하고 금을 사는 것이다. 1 g 단위로 살 수 있으나 이익에 대해서 금융 소득 과세 대상이다. 사고 팔 때 수수료도 각각 1.5% 가량으로 비싸서 그다지 추천할만하지 않다.

2. 금 ETF
HIT 골드 (110550) 는 골드리슈 비슷한데 주식처럼 거래한다는 차이가 있다. ETF 는 비과세이므로 골드리슈보다 유리하다. 현재 1단위가 7800 원정도로 적은 단위로 살 수 있는 장점이 있다. 단점은 매수/매도 호가 차이가 좀 나서 손해를 볼 수 있다. 적은 금액으로 안정적으로 투자한다면 현재 가장 좋은 choice

3. 국내금선물
선물이라서 세금이 없고 수수료가 저렴하다. 선물이므로 적은 증거금으로 레버리지를 내서 살 수 있다. 하지만 매월 롤오버를 해줘야 한다는 점, 한단위가 500만원으로 크다는 단점이 있다. 국내금선물은 최근월 빼고는 거래가 거의 없어서 매달 롤오버를 해주어야 한다.

4. 해외금선물
선물이라서 세금이 없고 수수료가 저렴하다. 주로 GC 코드의 금선물을 이용하고 1단위는 대략 1억5천만원 정도로  매우 크다. 금선물은 짝수월물만 거래가 많다. 해외선물이라서 유동성이 풍부하고 차월물도 거래하는데 문제가 없다. 선물이라서 적은량의 증거금으로 거래가 가능하기 때문에 많은 돈을 벌 수도 있지만 욕심히 과하면 쪽박 차기도 딱 좋다.

5. 골드바
신한은행 등 몇몇 은행에서 골드바를 판매하는데 100g, 1kg 짜리가 있다. 시중 금 시세에 약간의 할증 + 부가세가 붙어야 실물금을 얻을 수 있다. 현재는 실물금과 페이퍼골드가 부가세 차이만 나는 수준이지만 금융시스템에 문제가 생기면 둘 간의 차이는 매우 커질 수 있다.

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요즘은 달러 가치가 워낙 변화 무쌍하기 때문에 달러 기준으로 주식이나 원자재 가격을 보면 혼란스럽다.
상승미소, 나선님의 똑똑한 돈에 나온 비교가격 분석을 해보자. Gold 기준으로 s&p 와 oil 가격을 보았다. 


1.0 부근에서 강력한 저항에 부딛쳐 있는 상태다. 3번째 봉우리를 만들고 있다.




일봉에서는 아직 상승추세선이 살아있는 것처럼 보이지만 주봉에서 보면 작년과 재작년 가격에 도달하려면 아직 기다려야 한다.


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금이 빠질때가 되서 금값이 떨어지는 것으로 보입니다.

1) 이번 조정이 베어마켓 랠리 조정일 뿐이라는 점 --> 가장 중요한 요인인 듯
2) SPDR 골드 매도 --> 얘네들이 이전의 상승 때에 915$ 까지 반등해도 금을 계속 팔더라구요.
3) 금소비가 많은 인도축제가 담주에 끝나는 사실
4) EUR 가 하락 --> 금값은 EURO 에 많이 따라가는 듯 합니다.
5) 달러 index 반등...

최근 중국 금매입 소식은 털기위한 미끼였던것 같네요. 중국이 금매입 지속적으로 계속해온건 알려진 사실이니까요.

금 거래량이 1달전부터 급감한 사실을 보면 아직 금이 오르려면 시간이 걸릴 것으로 생각됩니다.

지 난 2차례 하락에서는 865 에서 지지해 주었었는데 이번에는 840~850 까지 빠질 것으로 생각되네요. 그 때에도 베어마켓 랠리가 지속된다면... 약간 반등후에 다시 780~800 선을 테스트 하고 나서 금은 본격적으로 오르지 않을까 싶습니다.

2 분기 말쯤(5월 중순경)부터 오르지 않을까 생각합니다. (분기말 10여일 전부터 dolar index 는 폭락을 반복해 왔으니까요. 3,6,9 게임처럼요.) 이번에 상승하면 1000$ 은 깨고 1200$ 을 향해 가지 않을까 보네요.

금 매입 시기는 SPDR 이 금을 매입하는지를 관찰하는 것이 제일 좋은 indicator 같습니다. 그들이 열심히 분석해서 살 때가 되면 살테니까요.


피부미인의 경제뉴스
http://sshan.net
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Gold 가 920 선까지 조정을 받고 있다.
조정 받는 것치고는 Gold Share 의 금 보유량이 증가하는 추세이다.

이번 랠리가 좀 더 지속된다면 온스당 850 까지도 조정 받을 수 있다는 전망도 있다.
회계 방식 변화와 기술적 반등의 목마름이 언제까지 이번 랠리가 끌고 갈수 있을런지...


참고로 위 차트의 데이터는 http://www.exchangetradedgold.com 에서 얻은 것입니다.
차트는 이 데이터를 바탕으로 작성하였고 http://sshan.net 에 정기적으로 게시할 예정입니다. ^^
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금값이 날아가고 있다. 유럽 개장과 함께 하늘 높게 비상하고 있다.
전세계에서 돈을 마구마구 찍어내고 있다. 하지만 금은 찍어낼 수 없다.


하지만 이번 상승은 저항선에 걸린듯하다. 920 을 기점으로 850 근방까지 떨어졌다가 에너지를 축적하면서 오를 것으로 생각된다.

850 까지 떨어지더라도 환율이 오르면 금값은 똔똔이다.


CRS 금리가 -0.50 이다. 지금 거의 2주째 CRS 가 마이너스 금리이다. 오늘도 도시락(??)으로 추정되는 장막판 5분전 대규모 매도 물량이 있었다.


dolar index 는 열심히 상승하고 있다.

금이 850 정도로 조정을 받고 나서는 투자 매력이 클 것으로 생각된다.


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길이를 측정할 때는 cm, m 를 사용하고 무게를 측정할 때는 g, kg 을 사용한다.

그럼 돈이나 다른 재화의 가치를 측정할 때는 무엇이 기준이 될까? 바로 금이다.

금은 유사이래 가장 변동성 없는 재화의 가치 측정 기준이다.





최근 금융 위기로 모든 자산이 deflation 에 빠졌다. 이게 무슨 말인가??

최근까지의 호황은 세상에 돈(통화량)이 넘쳐나면서 발생하였다. 그린스펀이 IT 버블이후 가라앉는 경기를 부양시키기 위해 낮은 금리로 돈을 풀었고 이렇게 풀어 낸 돈이 호황을 이끌어 냈다. 세상에 돈이 넘쳤다.

하지만 세상에 돈이 넘치건 모자라건 상관없이 세상의 실물의 총량은 일정하다.

전세계에 주식이 10 주 밖에 없다고 치자. 전세계에 돈이 10 만원 밖에 없다면 주식은 한주당 만원이다. 하지만 돈을 마구 찍어내서 전세계의 돈이 100만원이 되었다면 주식은 한주에 10만원이다. 돈을 풀면 주식이 올라간 것처럼 느껴진다.
 
돈이 많이 풀리고 돈의 가치가 떨어지는 호황기에는 돈으로 측정한 실물의 가치는 올라간다.
 
현재는 불황기이다. 돈의 가치가 올라가는 시대이다. 전세계에 있단 100 만원이 1만원으로 줄어든 상황이기 때문에 주식 1주가 1만원이 되어버렸다. 실상은 똑같이 주식 1주를 가지고 있지만 돈으로 측정한 주식의 가격은 떨어진다. 부동산, 주식 등 모든 실물의 가치는 돈에 비해 상대적으로 떨어지고 있다. 즉 deflation 이다.

이런 시대에 가장 좋은 투자처는 변하지 않는 가치를 가지는 것이 있으니 바로 금이다. 작년 10월경에 인터넷 논객 미네르바도 xx바 먹으라면서 금 투자를 권하였다. (이후 3달동안 최저-최고점으로는 30% 폭등하였다. 미네르바의 정보력은 대단하다.)

특히 우리나라처럼 원화 가치가 계속 떨어질 가능성이 높은 경우 금에 투자하는 것이 좋은 수익을 안겨준다.




일반적으로 금을 투자하는 2가지가 있다.

1) 금 실물(골드바)을 보유하는 것
2) 신한은행 골드리슈와 같은 페이퍼 골드를 보유하는 것

페이퍼 골드라고 하는 것은 나중에 금 실물(골드바)을 바꿔주겠다는 증서라고 생각하면 된다.

금 실물을 보유하면 장점은
1) 은행이 망해도 전쟁이 나도 가치가 유지된다.
2) 최근에 미국의 경우 페이퍼 골드에 비해 실물 골드가 페이퍼 골드 + 웃돈을 줘야 거래가 되므로 상대적인 가치가 높다.

금 실물의 단점은
1) 부가가치세 10% + 현물 인도료 2.5% 정도 세금을 내야하므로 페이퍼 골드보다 12% 정도 더 비싸다.
2) 종로 금은방에서 금 값이 갑자기 빠르게 오른 경우 오른 값에 매입해 주지 않는다. 자기들이 팔때는 비싼가격에 판다. -.-
3) 종로 금은방의 실물금은 순도를 믿을 수 없다. 은행에서 거래되는 금이 아닌 우리나라의 금은 99% 라고 적혀 있고 도장까지 찍혀 있어도 대부분 순도가 떨어진다고 한다. (뉴욕 금은방 이야기)
4) 최근에 금 실물 보유세가 인상되었다. 3% 추가 되었다. -.-

고수들은 금 실물에 투자할 것을 권하는 경우가 많다. 하지만 페이퍼 골드에 비해 거의 13%~14% 정도 비싸게 매입해야 하기 때문에 쉽지 않은 선택이다.

가장 쉬운 투자처는 골드 리슈이고 현재 신한은행에서만 가능하다. 국민은행도 비슷한 것이 있지만 신한이 제일 좋다.

금고시가격은 (원달러기준환율*온스당금국제가격*0.9999)/31.1034768 로 계산된다.
수수료는 살때 팔때 1% 씩 있다.

수수료는 금액이 크고 거래가 잦으면 우대가 가능하다. 인터넷 거래에서는 40% 정도 우대해 주지만 거래량이 크고 (지점의 경우 적어도 천만원 이상, PB 의 경우 10억 이상정도 되야 거래가 크다고 생각한다.) 자주 거래를 한다면 좀 더 우대를 해 준다.


위에 금고시 가격 계산할 때 환율이 들어가는 것처럼 환율이 올라야 수익이 올라간다. 즉 환헷지는 안된다. 대부분의 경우 환율이 오르면 금값이 내리고 환율이 내리면 금값이 올라서 금고시가격은 일정하게 유지된다.


- 인터넷 거래는 아침 9시 ~ 저녁 7시까지 거래가 가능하다.
즉 은행 문을 닫아도 일정시간 거래가 가능하다.
- 입금, 출금은 실시간으로 이루어진다. 펀드처럼 몇일 있다가 돈이 들어오지 않는다.
- 이익에 대한 세금은 없다.
- 환율이 오르면 고시가격이 오르고 내리면 내린다. 환율 영향을 받는다.
- 인터넷 입출금이 가능하다.
- 금을 다른 사람 골드리슈 계좌로 송금할 수는 없다.




금은 2000 년 이후 계속 오르고 있다. 이는 미국에서 달러를 열심히 찍어냈기 때문이다. 달러의 가치는 하락하고 상대적으로 금값은 오르고 있다. 2009년 1월 25일 현재 금은 금속도로 오르고 있다. 하지만 약간의 조정을 거쳐 올해 하반기에 본격적으로 계속 상승할 것으로 예상되고 있다. 온스당 1000$ 를 넘어 일부에서는 2000$ 까지 가리라는 예상도 하고 있다.
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